На что способна $1000 в руках грамотного инвестора

Для хорошего инвестора маленьких сумм не бывает, и свободная $1000 тоже может принести прибыль.

0

Выберем два пути: инновационный и консервативный, и посмотрим на те плоды, к которым каждый из них может привести опытного инвестора с $1000 в руках.

Инновационный путь: Криптовалюты

Как хороший инвестор распорядился бы $1000?

Вложил бы половину этой суммы в криптовалюты. Особенно в представителей из ТОП-10 монет.

Почему именно так?

Чтобы понять это, надо вспомнить, что происходило с крипторынком совсем недавно — и посмотреть, что происходит сейчас.

Как менялся крипторынок

2017: Криптовалютный бум. Многие криптовалюты за этот год подорожали в разы, а ровно 12 месяцев назад для инвестиций был особенно благоприятный момент: крипторынок с честью выдержал сентябрьский «китайский удар». Параллельно с ростом курсов росла и популярность майнинга, поэтому дорожали акции производителей видеокарт — AMD и NVidia. Ответить на вопрос «куда инвестировать» было легко: криптолихорадка охватила всех, и не просто так. Проблемой был лишь вопрос, сколько продлится рост — месяц, год? Как показала практика, из осенних инвесторов больше всех выиграли те, кто продал активы в декабре — после чего начался спад рынка.

2018: Спад и стабилизация. За зиму, весну и лето этого года курс биткоина просел втрое, эфира — вшестеро. Капитализация крипторынка на пике в январе превышала 800 млрд долларов, а сейчас колеблется в районе 200 млрд. Консервативный долгосрочный инвестор радуется, если актив постоянно растет. Тому же, кто держит руку на пульсе рынка, это не так важно — зато очень выгодны скачки цен.

Чего ожидать сейчас

Несмотря на все различия, октябрь 2018-го похож на октябрь 2017-го. Есть серьезные основания считать, что дно падения уже достигнуто — или очень близко. И если ставить на новый рост, то именно сейчас. В пользу этого свидетельствуют не только формы графиков, но и некоторые фундаментальные аргументы:

  • Смотрим на тренд, а не пузыри. В истории крипторынка было немало пузырей, но в силу ограниченности эмиссии монет на длинных горизонтах приток новых пользователей создает положительный тренд. Несмотря на все катаклизмы, сейчас BTC стоит дороже, чем год назад: $6000-$7000 (хотя это близко к годовому минимуму) против $4000 (хотя это был даже близко не минимум).
  • Проблемные экономики приходят на помощь. Одна из неожиданностей крипторынка 2018 года — массовый приток жителей стран с проблемными экономиками. Особенно летом, когда обострились кризисы в таких странах, как Турция, Аргентина, Венесуэла. Согласно опросам, в Турции криптовалютами уже владеет 18% населения, что вдвое больше среднеевропейского показателя. И это хорошо, потому что населения стран второго и третьего эшелонов огромны, и спрос с их стороны может легко обеспечить новый рост курсов.
  • У каждой валюты свои плюсы. В пользу возобновления роста отдельных валют есть и индивидуальные аргументы. Так, беспрецедентный провал ETH многие аналитики связывают с панической распродажей ICO-токенов и предсказывают скорый разворот тренда.
  • Тайные продажи криптовалют растут как на дрожжах. Как показало недавнее исследование Bloomberg, статистика торгов на биржах — это лишь цифры «для бедных». Снижение волатильности криптоактивов отпугнуло спекулянтов, но привлекло на рынок крупных инвесторов, которые предпочитают не светиться на биржах и покупать монеты по личной договоренности с крупными продавцами, например, с майнерами, преимущество которых в том, что их монеты еще никто не использовал.

Вывод

Криптовалюта любит «американские горки», но потенциально сулит огромные доходности, и поэтому стабильно привлекает инвесторов — как с крупными суммами, так и с совсем небольшими.

Консервативный путь: фондовый рынок

Как хороший инвестор распорядился бы $1000?

Вложил бы вторую половину этой суммы в надежные традиционные активы, но заметно обгоняющие инфляцию.

Почему именно так?

Диверсификация — наше все. Главное — решить, какие инвестиционные инструменты выбирать. Многие инвесторы в таких ситуациях выбирают биржевые инвестиционные фонды (ETF). Какие и почему?

  • Классика. ETF SPY и DIA — одни из известнейших фондов в истории. Их цена пропорциональна американским индексам S&P 500 и Dow Jones. За последние пять лет эти фонды давали доходность на уровне 12% в год (в долларах). Примерно такой же была их средняя доходность и на гораздо больших временных горизонтах, если взять статистику с середины XX века. На этом пути были провалы — например, в 1970-х и 2000-х, — но последующий рост каждый раз с лихвой их компенсировал.
  • Бурный рост. Есть еще более выгодные и достаточно надежные ETF, например, Invesco S&P 500 Pure Growth ETF — фонд из наиболее бурно растущих акций S&P 500. Его среднегодовая доходность за недавние пять лет составила 15%. В разные годы она составляла от 2% до 24%. Суммарно за пять лет инвесторы удвоили вложения.
  • Не без проблем. Главное, чего стоит бояться инвестору — это глобальных кризисов как в 2008-м. Но даже такие провалы локальны, а рост глобален. Конечно, даже двукратный рост за пять лет выглядит скромно в сравнении с ростом криптовалют. Но все же названные ETF позволяют получить доход существенно выше инфляции при очень малом риске разорения эмитента: портфель очень диверсифицирован.

Итого: Судьба $1000

C этим небольшим портфелем разумный инвестор повел бы себя так же, как и с любой другой инвестицией — диверсифицировал бы его. Часть поставил бы на быстрый рост, а вторую вложил в консервативные, но тоже доходные инструменты.

Сделаем прогнозы на три месяца, год и пять лет. В первом случае будем считать изменения фондового рынка незначительными и оценим доходность лишь криптовалют.

  • 3 месяца, прогноз пессимистичный. Предположим, что криптовалюты продолжат спад. Пусть даже с той скоростью, что и в первой половине года, примерно вдвое за три месяца. Общее вложение превратится из $500+500=$1000 в $500+$250=$750. Впрочем, если не продавать криптовалюты в этот момент, то с высокой вероятностью в будущем они все равно подорожают.
  • 3 месяца, прогноз средний. Предположим, что криптовалюты будут расти в соответствии с ростом числа пользователей: вдвое в год, то есть 20% за три месяца. $1000 превратится в $500+$600=$1100. Немного, но однозначно в плюсе — и за короткое время.
  • 3 месяца, прогноз оптимистичный. Предположим, в ближайшие три месяца вновь повторится рост криптовалют по сценарию прошлого. Пусть инвестор вложился лишь в биткоин. Его цена вновь вырастет в пять раз (тогда с $4000 до $20 000, сейчас — вовсе с $6500 до $32 000). $1000 утроится: $500+$2500=$3000. За три месяца!

You might also like More from author

Добавить комментарий